Ich glaube ja, Leute die Bock auf bezahlen mit QR-Code basierten System wie wero haben, haben einfach noch nie länger mal so ein System benutzt.

@Lilith Oder leben in einem Land, wo man offline nicht (mehr) kennt.
Klar wär NFC und offline toll, aber ich mag an Twint (hier in der Schweiz), dass es ohne USA auskommt.

Ich glaube ja, Leute die Bock auf bezahlen mit QR-Code basierten System wie wero haben, haben einfach noch nie länger mal so ein System benutzt.

Ich laufe z.B. fast jeden Morgen erst mal 20m vom Kaffeeautomaten weg, damit ich genug Internet habe, um den auch zu bezahlen. (Oft sogar zwei mal, weil die beschissene Wallet-App nichtmal aufgeht ohne Internet)

Also alleine wegen der Offline-Fähigkeit finde ich ja NFC-based Bezahlungsmöglichkeiten deutlich besser.

Weil man damals in die 10$ Feature-Phones mit LTE nicht finanziell sinnvoll noch nen NFC-Reader einbauen konnte. Aber ne gut genuge Kamera die QR-Codes lesen konnte halt schon.
Und POS-Infra halt gerade wenn man Verbreitung auf Straßenmärkten/…. mit Privatzahlungen nicht realisierbar wäre.

(Offenlegung: habe in der Vergangenheit an Design/Konzept für UPI-Integration in Feature-Phones gearbeitet)

@Lilith Warum fällt es Leuten in Europa eigentlich so schwer, ein eigenes NFC-basiertes Bezahlsystem jenseits von PayPal und VISA zu entwickeln?

@plinubius weil es fragwürdig ist, ob es sich einfach aufgrund des existierenden Marktes lohnen würde.

Ich glaube den Leuten ist nicht wirklich bewusst, dass mit regulären Zahlungen nicht das große Geld zu verdienen ist. Gerade mit der Menge an Infrastruktur die Du dafür brauchst.

Zahlungssysteme verdienen ihr Geld primär mit dem high risk schmuddelpart des businesses. Das sieht man ja auch immer wieder (PAYONE, Wirecard, …).

@plinubius weil es fragwürdig ist, ob es sich einfach aufgrund des existierenden Marktes lohnen würde.

Ich glaube den Leuten ist nicht wirklich bewusst, dass mit regulären Zahlungen nicht das große Geld zu verdienen ist. Gerade mit der Menge an Infrastruktur die Du dafür brauchst.

Zahlungssysteme verdienen ihr Geld primär mit dem high risk schmuddelpart des businesses. Das sieht man ja auch immer wieder (PAYONE, Wirecard, …).

@Lilith @plinubius Ich halte es für wichtig dass hier ein Markt entsteht. Paypal braucht Alternativen. Sehr gerne nutze ich z. B. Wero. Das Geld an Freunde landet so direkt auf dem Konto und nicht bei zwischengeschalteten Zahlungsdienstleistern außerhalb europäischer Gerichtsbarkeit

@SailingFun @plinubius Also willst Du anfangen was für Zahlungen an Deine Freunde zu bezahlen? Oder soll wero die Daten monetär verwerten?

Und ihr werdet es nicht glauben, aber in Deutschland haben wir mittlerweile überall die Infrastruktur für kontaktlose Bezahlung. Es ergibt einfach keinen Sinn, ein System das für Orte entwickelt wurde, an denen es diese Verbreitung von POS-Systemen nicht gab, jetzt hier einzusetzen.

In Indien gibt es mittlerweile auch die UPI-Tap &Pay Infrastruktur. Und selbst Feature-Phones die NFC-Zahlungen unterstützen. Man wählte ursprünglich QR-Codes nur wegen der Infrastrukturkosten.

@Lilith@chaos.social
Ich denke da auch an M-pesa, was in Teilen Afrikas gut funktioniert.
Mehr Dezentralität kannste kaum haben.
Ist nahezu ein "No questions asked"-System und funktioniert seit fast 20 Jahren.

@nocci Warte, M-PESA ist total monopolistisch. Was redest Du?